Коротко и по-человечески: это простая пошаговая инструкция, как самому проверить компанию перед оплатой или подписанием договора. Без «умных слов» и платных сервисов. За 20–30 минут вы поймёте: компания реально существует, имеет право оказывать заявленные услуги, не тонет в долгах и как к ней относятся клиенты.
Материал подготовлен командой Proverj.com. Мы каждый день помогаем людям отличать надёжных исполнителей от рисковых. Ниже - то, что работает на практике.
Для кого пригодится: владельцам малого/среднего бизнеса, закупщикам, бухгалтерам, юристам, а также частным заказчикам - всем, кто рискует своими деньгами и репутацией.
Что получите за 20 минут
- Ответ «идти в сделку или ставить паузу» на базе официальных данных.
- Короткий чек-лист документов, которые имеет смысл запросить дополнительно.
- Понимание, где именно лежат риски: регистрация, лицензии, деньги, суды, «цифровой след».
Источники базовой проверки (бесплатно)
Оперируйте только официальными реестрами и первичными признаками. Ниже - что смотреть и какие сигналы считать нормой/риском.
| Источник | Что проверяем | Ключевой сигнал |
|---|---|---|
| ЕГРЮЛ/ЕГРИП (ФНС) | Статус, ИНН/ОГРН, адрес, директор, ОКВЭД, уставный капитал | Статус «действующая»; нет пометок о недостоверности; адрес не «массовый» |
| Профильные реестры регуляторов | Наличие и статус лицензий по виду деятельности | Лицензия действующая и оформлена именно на эту компанию |
| Открытая бухотчётность (ФНС) | Выручка, прибыль/убыток, активы/обязательства по годам | Плавная положительная динамика, умеренная долговая нагрузка |
| Картотека арбитражных дел | Споры о долгах, банкротные дела | Нет вала исков к компании как к ответчику |
| ФССП | Исполнительные производства | Нет открытых производств на значимые суммы |
| Федресурс | Ликвидация, наблюдение, залоги | Отсутствие процедур банкротства; умеренный объём залогов |
| Карты/справочники/сайт | Фактические контакты, возраст домена, корпоративная почта | Адрес и телефоны совпадают, домен не «вчерашний», почта на домене |
Шаг 1. Регистрация компании - 5 минут
- Сверьте реквизиты. ИНН, ОГРН, юрадрес, директор в выписке должны один в один совпадать с договором и сайтом.
- Возраст. Если компании меньше 6–12 месяцев, а сумма крупная - усиливайте проверку и не давайте большую предоплату.
- Адрес. Массовые адреса или «квартира без офиса» при заявленной федеральной деятельности - красный флаг.
- ОКВЭД. Заявленные услуги должны совпадать с видами деятельности. Несовпадение - повод спросить объяснения.
- Уставный капитал. Сам по себе ничего не доказывает. Но символические 10 000 ₽ при обещаниях многомиллионных объёмов - запросите гарантии.
Шаг 2. Лицензии - нужны ли и как проверить
Сначала уточните: деятельность вообще лицензируется? Если да - попросите реквизиты лицензии и проверьте их в официальном реестре регулятора. Скан без подтверждения в реестре - не доказательство.
| Регулятор/реестр | Примеры деятельности | Что должно совпасть |
|---|---|---|
| Банк России | Банковские/микрофинансовые услуги, страхование, форекс | Наименование юрлица, ИНН, статус «действующая», перечень услуг |
| Росздравнадзор | Медицинские услуги | Юрлицо, адрес места оказания, профиль работ |
| Рособрнадзор | Образовательные услуги с выдачей документов | Юрлицо, уровень образования, срок действия |
| Ростехнадзор / МЧС / Росалкогольрегулирование и др. | Опасные объекты, охрана, связь, оборот алкоголя | Вид работ, территория, действующий статус |
Важно: любое расхождение в названии, ИНН, адресах площадок или сроках - стоп до разъяснений.
Шаг 3. Быстрая оценка финансов (без аудитора)
Скачайте последнюю бухотчётность и прикиньте 4 ориентира. Этого достаточно, чтобы понять картину на уровне «норма/риск».
| Показатель | Формула (простая) | Ориентиры для МСП | Как читать |
|---|---|---|---|
| Текущая ликвидность | Оборотные активы / Краткосрочные обязательства | ≈ 1,2–2,0 | < 1 - не хватает оборотки; > 3 - деньги «застряли» в запасах |
| Долговая нагрузка | Заемные средства / Собственный капитал | < 1,5 | Долг > капитал - высокая чувствительность к кассовым разрывам |
| Маржа чистой прибыли | Чистая прибыль / Выручка | > 3–5% | Долгая «красная зона» - риск невыполнения обязательств |
| Динамика выручки | (Текущий год − прошлый) / прошлый | Плавный рост или стабильность | Резкие провалы - проверяйте причины и сезонность |
Параллельно загляните в ФССП и картотеку арбитража: открытые производства и вал исков к ответчику часто указывают на кассовые разрывы. Сообщения на Федресурсе о наблюдении, ликвидации или обильных залогах - повод расширить проверку.
Шаг 4. «Цифровой след»: сайт, домен и контакты
- Возраст домена. Старый домен и история сайта логично совпадают с заявленным стажем.
- Контакты. Телефон и адрес на сайте совпадают с данными в ЕГРЮЛ. Корпоративная почта на домене компании - плюс к доверию.
- Доступность. Позвоните сами. Вечная «занятость», один мобильный без офиса, отсутствие реквизитов - пауза и запрос документов.
- Фотографии и карты. Сопоставьте фото офиса/производства с адресом на картах. Несовпадения - сначала объяснения, потом оплата.
Шаг 5. Репутация: как отделить «шум» от фактов
Не гонитесь за идеальными оценками. Важнее повторяемые истории (с датами, суммами, договорами) и реакция компании на претензии: признание ошибок, возвраты, изменения регламентов. Клонированные восторги или одинаковые «ужасы» без фактов - признак накрутки.
Когда ставим «СТОП», а когда - «ПРОДОЛЖИТЬ»
Стоп до прояснения
- Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ (адрес/директор).
- Лицензия не подтверждается в реестре.
- Вал исков к компании + исполнительные производства на значимые суммы.
- Свежий домен, только мобильный, на претензии - тишина.
Можно продолжать с защитой
- Статус «действующая», лицензии подтверждены.
- Финансы в «окне нормы», без резких провалов.
- Адрес/контакты совпадают, на вопросы отвечают.
- Готовность к гарантиям: поэтапная оплата, аккредитив, банковская гарантия, залог.
Что запросить дополнительно, если сомневаетесь
- Расширенная выписка из ЕГРЮЛ, действующая лицензия с приложениями по адресам площадок.
- Управленческая отчётность: выручка по месяцам, дебиторка, кредиторка.
- Подтверждение прав на торговую марку/домен, договор аренды помещения.
- Референсы: контакты 2–3 клиентов, которые готовы подтвердить сотрудничество.
Нетривиальные сигналы риска (из практики)
- Частые переименования и «переезды» адреса в одном квартале - часто предвестник долговых исков.
- Почта вида info@company@gmail.com с форвардингом - у компании нет своей доменной инфраструктуры.
- Выручка растёт, маржа падает, короткий долг растёт - операционные расходы покрывают предоплатами новых клиентов.
- Один и тот же номер «кочует» между разными брендами - аффилированность и повторяющиеся жалобы.
- Обновили сайт и «обнулили» историю в веб-архиве - проверьте смену владельца домена и права на бренд.
Совет от Proverj.com: один «красный флаг» - задаём вопросы и просим документы. Два и более независимых флага - ставим сделку на паузу и добавляем финансовые гарантии. Предоплата без защитных механизмов допустима только при чистой проверке.
Мини-чек на 20 минут (без списков и теории)
1) ЕГРЮЛ: статус «действующая», адрес не массовый, реквизиты совпадают. 2) Лицензии: подтверждены в реестрах по ИНН. 3) Отчётность: тренд не падающий, долг умеренный. 4) Суды/ФССП/Федресурс: без «вала» проблем и процедур банкротства. 5) Сайт/контакты/домен: логичны и доступны. Если звено «падает» - усиливаем проверку и пересобираем условия сделки.
FAQ
Как понять, что компания реально существует и работает?
Сверьте выписку ЕГРЮЛ/ЕГРИП по ИНН с договором и сайтом. Подтвердите статус «действующая», проверьте адрес на массовость и релевантность ОКВЭД фактическим услугам.
Где проверить подлинность лицензии?
Только в официальном реестре профильного регулятора (Банк России, Росздравнадзор, Рособрнадзор и др.). Ищите по ИНН юрлица, а не только по номеру лицензии.
Какие финансовые метрики смотреть в первую очередь?
Текущая ликвидность, долговая нагрузка, маржа чистой прибыли и динамика выручки. Смотрите не один год, а тренд за 2–3 периода.
Что считать «красным флагом»?
Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ, неподтверждённая лицензия, вал исков и ФССП, сообщения о банкротстве на Федресурсе, свежий домен и тишина на претензии.
Когда оправдана предоплата?
Когда проверки чистые, история подтверждена, финансы устойчивые, а условия подкреплены защитой: поэтапная оплата, аккредитив, банковская гарантия или залог.
Нашли 1–2 серьёзных несоответствия. Что делать?
Ставьте паузу, запрашивайте пояснения и документы. Если ответы «водяные» - пересматривайте условия (гарантии, предоплата) или отказывайтесь от контракта.
О авторе
Proverj.com - независимый проект о проверке компаний и личной безопасности в интернете. Мы пишем простым языком и показываем, где смотреть официальные данные. Связаться с редакцией можно на странице «О нас».
Если заметили ошибку или хотите предложить кейс - напишите нам. Обновляем материалы по мере появления новых инструментов и практик.